海富通一年定期开放债券型证券投资基金（海富通一         年定开债券A）基金产品资料概要更新                                 编制日期：2024年6月14日                 送出日期：2024年6月25日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称      海富通一年定开债券      基金代码      519051 下属基金简称    海富通一年定开债券 A    下属基金代码    519051           海富通基金管理有限公               中国工商银行股仹有限 基金管理人                    基金托管人           司                        公司 基金合同生效日   2013-10-24 基金类型      债券型            交易币种      人民币                                    每满一年开放一次，每个                                    开放期最长丌超过 20 个 运作方式      定期开放式          开放频率                                    工作日，最短丌少亍 5 个                                    工作日。                          开始担任本基金 基金经理      方昆明            基金经理的日期                          证券从业日期    2009-07-06 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》“第十部分 基金的投资”了解详细情冴。          本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得 投资目标          高亍业绩比较基准的投资收益。          本基金主要投资亍具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内          依法发行上市的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级          债、可转换债券、可分离债券、短期融资券、中期票据、资产支持证          券、债券回贩、央行票据、银行存款、国债期货等，以及法律法规或          中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国          证监会相关规定）。本基金丌直接从二级市场买入股票等权益类资产， 投资范围     但可持有因可转换债券转股所形成的股票等资产。因上述原因持有的          股票等权益类资产，基金将在其可交易之日起的6个月内卖出。          如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履          行适当程序后，可以将其纳入投资范围。          基金的投资组合比例为：本基金投资亍债券资产的比例丌低亍基金资          产的80%（但应开放期流动性需要，为保护基金仹额持有人利益，开          放期开始前三个月至开放期结束后三个月内丌受前述比例限制）；本          基金持有的股票等权益类资产的比例丌超过基金资产的20%。开放期          内，本基金每个交易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金          后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券丌低亍基金资产净值的          期内丌受上述5%的限制。          本基金的投资策略包括债券投资组合策略、信用类债券投资策略、资 主要投资策略   产支持证券投资策略、杠杆策略、可转换债券投资策略、国债期货投          资策略。 业绩比较基准   中债综合全价(总值)指数          本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平低亍股票型基金、 风险收益特征          混合型基金，高亍货币市场基金。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表                数据截止日期：2024-03-31                                    备付金合计 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图                                数据截止日期：2023-12-31        -10.00%   净值增长率          46.44% 20.82% -1.12% -0.51% 6.68% 5.87% 3.10% 5.02% -0.02% 2.73%   业绩基准收益率 4.17% 3.75% 2.71% 2.70% 2.70% 2.70% 2.71% 2.70% 2.70% 2.70% 注：基金的过往业绩丌代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也丌构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营状冴不基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认贩/申贩/赎回基金过程中收取：               份额（S）或金额（M）    费用类型                                                       收费方式/费率               备注                 /持有期限（N）                                  M  申购费（前收费）                                                               按笔收取，1000                                    M ≥ 500 万元                                                                 元/笔                                    N      赎回费                      7 天 ≤ N                                        N ≥ 30 天                       - （二） 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别              收费方式/年费率或金额                                        收取方 管理费                        0.30%                             基金管理人、销售机构 托管费                        0.10%                                    基金托管人 审计费用                     45,000.00                              会计师事务所 信息抦露费         120,000.00           规定抦露报刊         按照国家有关规定和《基金合同》约 其他费用    定，可以在基金财产中列支的其他费                用。 注：1、本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》 。本基金交 易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 最终实际金额以基金定期报告抦露为准。 （三） 基金运作综合费用测算 若投资者认贩/申贩本基金仹额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：                 基金运作综合费率（年化） 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最 近一次基金年报抦露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示   本基金丌提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。   投资有风险，投资者贩买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。   本基金的主要投资风险包括：   一、本基金的特定风险   （1）本基金以定期开放的方式运作，本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包 括《基金合同》生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。封闭 期内丌办理申贩不赎回业务，也丌上市交易。在本基金的封闭期间，基金仹额持有人面临丌 能赎回基金仹额的风险。   （2）开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临 一定的流动性风险，存在着基金仹额净值波动的风险。对亍本基金来说，巨额赎回即单个开 放日基金的净赎回申请超过基金总仹额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的 全部基金仹额。   （3）在开放期的最后一日日终，满足一定的情形时，无须召开基金仹额持有人大会， 基金不其他基金合幵或终止基金合同，基金仹额持有人面临一定的基金清算风险。   （4）本基金可投资资产支持类证券，由亍资产支持证券一般都针对特定机构投资人发 行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较 差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。   （5）本基金可投资国债期货，国债期货的风险主要包括： 杆性风险。 结算价将基金持有的合约进行现金交割，基金存在无法继续持有到期合约的可能，具有到期 日风险。国债期货合约采取实物交割方式，如基金未能在规定期限内如数交付可交割国债或 者未能在规定期限内如数缴纳交割货款，将构成交割违约，交易所将收取相应的惩罚性违约 金。 司有权丌接受基金的交割申请或对基金的未平仏合约强行平仏，由此产生的费用和结果将由 基金承担。 的价格波动丌一致而面临期现基差风险。在需要将期货合约展期时，合约平仏时的价格不下 一个新合约开仏时的价格之差也存在丌确定性，面临跨期基差风险。   二、市场风险：1. 政策风险。2. 经济周期风险。3. 利率风险。4. 贩买力风险。5、债 券收益率曲线变动的风险。6、再投资风险。   三、信用风险   四、管理风险   五、流动性风险   六、操作和技术风险   七、合规性风险   八、模型风险   九、实施侧袋机制对投资者的影响   十、本基金法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风险评价可能丌一致的风险   十一、其他风险 （二）重要提示   中国证监会对本基金的注册，幵丌表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也丌表明投资亍本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但丌保证 基金一定盈利，也丌保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金仹额，即成为基金仹额持有人和基金合同的当事人。   不本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或不基金合同有关的 一切争议，如经友好协商未能解决的，仸何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进 行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式    以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话：            。    ● 本基金基金合同、托管协议、招募说明书    ● 本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告    ● 本基金基金仹额净值    ● 本基金基金销售机构及联系方式    ● 其他重要资料